Сотни миллионов долларов, десятки тысяч потерпевших: СК Армении рассказал о деятельности финансовых пирамид

По результатам изучения материалов 6 уголовных производств, расследуемых в Следственном комитете РА, были выявлены общие механизмы преступлений, совершаемых в Армении по схеме финансовой пирамиды. Об этом сообщает СК.

Их суть в том, что координаторы финансовых пирамид под предлогом инвестирования в финансовую организацию с целью получения сверхприбыли подталкивают граждан к привлечению имущественных (финансовых) средств, обуславливая материальную выгоду исключительно финансовыми средствами, полученными при привлечении ими новых инвесторов. Между тем, полученные от граждан финансовые средства не используются в реальной предпринимательской деятельности.

Такие организации с целью сокрытия своего реального преступного характера и уклонения от возможной уголовной ответственности придают привлечению, внедрению имущественных средств определенный товарный вид. Однако люди не получают возможности иметь реальный контроль над этим товаром.

В частности, координаторы финансовой пирамиды, зарегистрированной в Соединенном Королевстве под названием «Vodanet British LTD», известной в Армении под названием «VODA», с целью уклонения от уголовной ответственности и взятых на себя обязательств перед некоторыми инвесторами в течение длительного времени были реорганизованы и зарегистрированы в Канаде под видом организации «Onyxum LLC». В Армении она известна под тем же названием. Эта организация, якобы, осуществляет опосредованную продажу пакетов отдыха в условиях, когда практически каждый инвестор указанной организации сам и считается покупателем, бенефициаром пакета отдыха без возможности реализации права полной собственности на эту услугу.

Примером финансовой пирамиды, действующей по аналогичной схеме, является зарегистрированная в США и развернувшая деятельность в Армении организация под названием «incruises LLC». Она обещает инвесторам более доступные в сравнении с рыночными круизы и отдых за определенные инвестиции, в то же время связывает возможность получения КРУПНОЙ прибыли от организации с привлечением новых инвесторов со стороны инвестировавших финансовые средства лиц.

По классическим схемам финансовых пирамид работают также ООО «Ван кард», основанное в РА, и организации «Про 100 гейм», основанные в РФ.

Координаторы ООО «Ван кард» с помощью мобильного приложения «onecard» создали неправомерно действующую финансовую систему. В нее были привлечены несколько десятков тысяч человек, которым за вклад определенных средств обещали прибыль в размере одного процента в день, в эквиваленте  инвестированному и отраженному в приложении положительному балансу, что не обосновывается каким-либо финансовым капиталом.

Компания «pro100 Гейм» работала в интернет-пространстве с одноименным сайтом, за вклад в который с каждого человека взималось не менее 12,5 долларов. Из них 2,5 доллара были предназначены для регистрации, а 10 долларов — «инвестиции в бизнес». Затем перед инвестором ставилась задача найти и на аналогичных условиях зарегистрировать в системе еще двух лиц, с каждого из которых первоначальное лицо получало 5% дохода, а в условиях привлечения этими лицами еще двух инвесторов первое лицо получало 95% от вложенной каждым из них суммы, что вместе составляло 38 долларов США. На втором этапе, когда общее число привлеченных достигало 7, цепь замыкалась. В результате человек получал 39 долларов, которые, однако, не мог обналичить полностью, поскольку 10 долларов были предназначены для запуска новой цепочки. Были также более дорогие пакеты, самые большие инвестиции составили 2560 долларов США.

В рамках другого производства расследовалась деятельность основанного в 2019 г в Армении ООО «Оurteamclub», представлявшееся как армянская стартап-компания. Эти лица, с целью заработка в особо крупных размерах, в ходе организованных ими же курсов убедительными, заслуживающими доверия методами заинтересовали новых вовлеченных лиц в приобретении предусмотренных организацией выдуманных проектов с фиксированной стоимостью от 125 до 101.250 долларов США, пообещав в течение 22-29 месяцев предоставить удвоенный доход от вложенной суммы, обусловив прибыль каждого из них исключительно суммами, полученными от привлечения новых инвесторов. При этом для дополнительного заработка координаторы финансовой пирамиды применили программу«бинарного бонуса», при которой при привлечении каждого нового лица, в зависимости от стоимости приобретенного ими проекта, была предоставлена возможность получить сумму в размере 2-9%. А в случае привлечения еще двоих новых инвесторов обещалось выплатить дополнительные бонусы.

С целью создать впечатление реальной финансовой организации в указанной преступной схеме и вызвать у потенциального инвестора решимость, они распространили созданную ими же и снабженную качествами криптовалюты валюту, не имеющую экономической ценности в реальных отношениях. Таким образом, обещая легко заработать большие суммы, они привлекли в ряды организации множество лиц, осуществили деятельность, направленную на привлечение имущества, в результате чего в финансовую пирамиду была привлечена сумма в особо крупных размерах — 250 млн драмов.

По вышеуказанным финансовым схемам преступные организации привлекли имущественные средства, эквивалентные, по предварительным данным, нескольким десяткам миллионов долларов США. На этом основании обвинения предъявлены в общей сложности 43 лицам, в том числе гражданам Ирана, Канады и Республики Армения.

Анализ фактических обстоятельств, полученных в ходе предварительного следствия, обосновал, что в каждом случае координаторы преступной организации применяли как индивидуальные, так и массовые способы обмана. Они сопровождались агрессивными публичными рекламными кампаниями, обещающими инвестору в каждом случае в обмен на незначительные инвестиции, без существенных усилий, огромное материальное преимущество и сверхприбыль. Между тем в контексте разумной логики и финансовой грамотности эти обещания ни в коем случае не могут быть достойными доверия.

По данным уголовных производств, расследуемых в Следственном комитете РА, число граждан, ставших жертвами этой схемы и потерявших материальные средства, достигает около 32.000. В настоящее время число имеющих статус потерпевших достигло 220 человек.

Следственный комитет РА призывает граждан воздержаться от вступления в отношения с лицами, выступающими от имени организаций, действующих по указанным и аналогичным схемам, осуществления инвестиций, оказания им помощи каким-либо образом. А в случае, если вы уже пострадали в результате деятельности этих организаций, просим обратиться в Следственный комитет РА или другие правоохранительные органы.