Саплекчян, он же ас “бензоскимминга”

С появлением в США киберпреступности заговорили и о его современной разновидности – “бензоскимминге”, куда менее прибыльной и куда более безопасной. Им и занимался 35-летний уроженец Еревана, а ныне житель Глендейла Армен Саплекчян. На днях в федеральной прокуратуре Восточного округа штата Вирджиния сообщили, что Саплекчян признал себя виновным в мошенничестве и хищении личных данных. Пострадали 65 тысяч человек, пишет портал Rusrek.com.

Отличие “бензо-” от обычного “скимминга” в том, что считывающие устройства устанавливают на панелях не банкоматов, а автоматов АЗС, чем и занимался арестованный 29 января 2018 года в Фэйфаксе, штат Вирджиния, Армен Саплекчян. Как гласит пресс-релиз федеральной прокуратуры от 15 мая, Саплекчян “вступил в сговор с минимум шестью сообщниками с целью похищения не менее 18 тысяч номеров кредитных и дебитных карт, а также номеров личных данных, связанных с украденными картами”. Соучастниками сговора значатся 31-летний Рудольф Мелконян, 25-летний Радик Карапетян, 23-летний Сирануш Енгибарян, 28-летний Мушег Мелконян, 37-летний Тимбурек (хотя, скорее всего, его зовут Тимурбек) Хасанов, все из Калифорнии, а также 47-летний Анатолий Зинченко из Пенсильвании.
Эта группа, утверждается в обвинении, “прикрепляла «скиммеры» к системам автоматов бензозаправок и собирала информацию, когда карты для оплаты (бензина) вставляли в прорезь на панели автомата ничего не подозревающие их владельцы”. Затем украденные данные переносились на поддельные карты, по которым участники преступной группы снимали тысячи долларов в банкоматах северной Вирджинии, Мэриленда и города Вашингтона, а также покупали на них аккредитивы (money order) федеральной почты.
Считанные или, как говорят в Америке, “скомпрометированные” участниками данной преступной группы кредитные и дебитные карты были выданы их законным владельцам банками BB&T, Capital One, TD и Citibank. “8 августа 2017 года, – написал в заявлении следователь Хоутон, – я и полицейские Фэйфракса подъехали к отделению банка BB&T в Фолл-Черч, штат Вирджиния, получив информацию о подозрительной активности рядом с банком. У стоявшего перед входом в BB&T банкомата мы увидели белого мужчину, детектив полиции опознал в нем лицо, проходящее в деле как T.K.”. Это был Тимбурек Хасанов, опознать которого помогла известная полиции татуировка на руке. Полицейские заметили, как он, пользуясь несколькими картами, получил в банкомате деньги, перешел через дорогу на парковку и сел на место пассажира рядом с водителем черного Lexus ES350 с номерным знаком штата Мэриленд. Через несколько минут Lexus покинул парковку и подъехал к банку, где Т.К. вышел и снова получил деньги из того же банкомата. “На основании моей подготовки и опыта, – заключил Морис Хоутон – поведение Т.К. очень походило на мошенничество с кредитными картами”.
Черный Lexus отъехал от банка BB&T и стал петлять по улицам, а полицейские незаметно ехали следом. На одном перекрестке Lexus нарушил правила и его остановили. Полицейские подошли и через окна заметили лежавшие на заднем сиденье подарочные и телефонные карты, хотя видны были только края этих карт с четырьмя цифрами номеров. За рулем Lexus сидел Анатолий Зинченко, которого попросили выйти, и тут Морис Хоутон заметил, что сидящий рядом Т.К. открыл перчаточное отделение под названием “бардачок” и сунул туда руку. Допуская, что он полез за оружием, Хоутон приказал ему выйти из машины, а в “бардачке” оказались тоже подарочные карты, а также большая сумма наличных денег. Зинченко и Т.К. арестовали, их машину обыскали по всем правилам и нашли снова подарочные карты, а также прикрепленный к приборной панели навигатор GPS, на котором был указан адрес еще одного отделения банка BB&T. Там же нашли три мобильника Apple iPhones. Так, можно сказать, случайно раскрутилось дело “бензоскиммеров”, и обвинение этой группе было предъявлено большим жюри 4 апреля, а приговор Армену Саплекчяну назначен на 31 августа. Остальные также признали себя виновными.
Эту группу можно назвать новаторами киберпреступности, но в “бензоскимминге” они были не первыми, а к тому же до них этим занимались тоже американские армяне. В начале января 2014 года районная прокуратура Манхэттена сообщила об арестах 13 эмигрантов из Армении, которых обвинили в отмывании денег и других преступлениях. Четверо обвиняемых жили в Лас-Вегасе, остальные – в Калифорнии, а манхэттенская прокуратура занялась ими потому, что от их аферы пострадали нью-йоркские банки. Главарями той преступной группы назвали Гарегина Спарталяна, Арама Мартиросяна, Хачика Джанджапаняна и Давида Кудугуляна, а их помощниками 8 мужчин и женщин в возрасте от 24 до 64 лет. Все было так же, как сейчас. В общей сложности они похитили больше 2 млн долларов, которые депонировали на семь десятков счетов в банках Калифорнии и Невады и снимали суммы меньше 10 тысяч долларов, чтобы банки не сообщали об этом в налоговую службу.

***
Пока “скимминг” процветает, но и борьба с ним тоже не отстает. На прошлой неделе в городском управлении полиции Нью-Йорка сообщили о новшестве, которое помогает победить в войне с кибержуликами, считывающими данные кредитных и дебитных карт в банкоматах.

***
Пяти жителям округа Лос-Анджелес, среди которых трое армян, предъявлены обвинения в участии в мошеннической схеме с использованием медицинских страховок. Гарри Джизмеджян, Марина Саркисян и Лусине Илангезян замешаны в мошеннической схеме, ущерб от которой оценивается в 8 миллионов долларов.

Мошенники предлагали клиентам бесплатные косметические процедуры, которые не покрывает медицинская страховка, взамен на информацию об их страховке. Подсудимые, которые работали в клиниках, затем выставляли счета страховщикам за покрытие расходов на медицинские процедуры, сообщает Los Angeles Daily News. Один из мошенников, Гарри Джизмеджян, был основным участником преступного сговора. В прошлом он работал следователем в департаменте по расследованию. Он снабжал владельца клиники конфиденциальной информацией о страховой компании. Джизмеджян также отвлекал внимание других следователей от клиник.
С 2012 по 2017 годы обвиняемые выставили страховой компании счета за ложные заявления на сумму 20 миллионов долларов и вернули себе 8 миллионов. Им предъявлены обвинения в сговоре с целью совершения мошенничества в области здравоохранения. Речь конкретно о 13 случаях мошенничества. Максимальное наказание за каждый пункт обвинения составляет 10 лет тюремного заключения.

Александр ГРАНТ